Составление личного финансового плана предполагает наведение порядка в персональных финансах и позволяет начать более эффективно распоряжаться деньгами и инвестировать личные средства.

Ваш личный финансовый план позволяет Вам четко и ясно ответить на вопросы, когда и каких Ваших финансовых целей Вы сможете достичь и как именно это сделать. Он также помогает выяснить:

- куда "деваются" деньги?

- сколько нужно "для счастья"?

- как решить проблему с кредитами и долгами, если она есть?

- как обеспечить себе достойную пенсию?

- как "накопить" на будущие покупки или расходы?

- как заставить деньги работать на Вас?

- как стать финансово независимым?

Составление личного финансового плана включает следующие этапы:

- сбор и анализ данных. На этом шаге я прошу клиентов предоставить информацию о себе и состоянии их личных финансов, т. к. это необходимо, чтобы выработать обоснованное, индивидуальное решение (план). Я задаю много вопросов, но, поверьте, не из праздного любопытства, а для того, чтобы выполнить свою работу качественно и составить оптимальный и реалистичный личный финансовый план. Естественно, я гарантирую конфиденциальность всей переданной мне информации;

- анализ данных, выработка личного финансового плана и рекомендаций по его внедрению. На этом этапе в процессе анализа также может потребоваться уточнение некоторых дополнительных сведений. Этап включает составление и согласование плана, возможно, доработка с учетом Ваших замечаний, и формирование окончательной версии личного финансового плана, а также рекомендаций по его выполнению, т. е. что конкретно нужно делать;

- разработка инвестиционного плана и рекомендаций по его выполнению. Включает набор конкретных классов инструментов и стратегию вложения в них. Инвестиционный план составляется с учетом Вашего отношения к риску, тем не менее, я основываюсь на пассивных стратегиях инвестирования, позволяющих получать приемлемую доходность при допустимых уровнях риска.